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上半年广东制造业贷款增量为同期两倍!银行业不良率处于较低水平
来源:珠海市金融工作局 发表时间:2022-07-21 09:47
 

719日,2022年二季度广东银行业新闻通气会在广州举行。记者从新闻通气会获悉,截至6月末,广东省银行业总资产34.21万亿元,同比增长9.15%;各项存款余额26.44万亿元,同比增长9.29%;各项贷款余额23.58万亿元,同比增长12.35%。辖内(不含深圳,下同)银行业总资产22.19万亿元,同比增长9%。各项贷款余额15.24万亿元,较年初增加1.15万亿元,同比增长12.89%;从期限看,中长期贷款较年初增加7020亿元,在各项贷款上半年增量中占比60.9%

记者关注到,从行业投向看,制造业贷款较年初增加3908亿元,是去年同期增量的两倍。各项存款余额17.89万亿元,同比增长9.1%。“不良率1.05%,处于较低水平。拨备覆盖率210%,保持较高水平。”广东银保监局党委委员、副局长陈晓勇表示。

亮点一:实施延期还本付息635亿元,户数1.98万户

在保疫情期间“服务在线”方面。陈晓勇介绍,各银行持续加大支持力度,大幅缩短放款时间,向医药、医疗器械、医疗服务等重点疫情防控单位紧急投放贷款超过37亿元,向308家采购企业和单位精准投放贷款超过69亿元。全力保障农副产品生产和农资供应,为780多家“菜篮子”等民生企业提供贷款超过45亿元。辖内银行机构向餐饮业、零售业企业发放信用贷款分别增长22.7%24.5%;为广东省内机场和航空公司提供的贷款余额超过670亿元,比年初增长15.2%;辖内银行业为公路铁路水路运输行业提供贷款余额1.16万亿元,比年初增加超过800亿元。对受疫情影响严重的餐饮、零售、文化、旅游、交通运输等困难行业,做到应延尽延,实施延期还本付息635亿元,户数1.98万户。

此外,截至6月末,辖内小微企业贷款余额3.9万亿元,同比增长16.88%。今年以来,辖内主要银行机构为小微企业实施延期还本付息1238亿元,户数5.22万户。新发放小微企业贷款“首贷户”达2.43万户,贷款金额804.87亿元。为了缓解小微企业融资慢、融资难问题,推动银行机构加大小微企业续贷、信用贷款投放力度,截至6月末,小微企业信用贷款余额5921亿元,无还本续贷余额1859亿元,同比分别增长26.89%35.55%。加大金融支持外贸企业力度,截至6月末,辖内银行机构对外贸企业各项贷款余额13827.2亿元,同比增长32.68%,为中小外贸企业延期还本付息涉及贷款本金23.3亿元。

在为新市民“排忧解难”方面。把新市民金融服务政策要求与广东省委、省政府“1+1+9”工作部署有机结合,联合9个部门出台“广东版”新市民金融服务工作实施方案,围绕新市民住房安居、创业就业、教育培训、医疗保健、养老保障、基础服务等6个方面制定20项政策措施,为新市民融入城市生活增添底气,也为稳住经济、服务民生提供保障。同时,辖内银行机构为各类市场主体减费让利,上半年,向各类企业发放的贷款平均利率比去年同期降低0.35个百分点,为民营企业减免信贷相关费用1.64亿元;新发放普惠型小微企业贷款利率在去年下降0.28个百分点的基础上再下降0.23个百分点。推进辖内主要银行机构以保函替代现金缴纳投标、履约、工程质量等保证金,相关保函金额近3000亿元,帮助企业缓解资金压力。除银行外,财务公司等非银机构也发挥了重要作用。今年以来,辖内财务公司累计为省内7160家成员单位节约财务成本9.93亿元,如南航财司今年以来累计向广州航空业发放贷款106亿元,利息较LPR节约932万元。

亮点二:为重大项目发放贷款约950亿元,为广东专项债项目提供配套融资460亿元

重大项目是保持经济稳增长的压舱石。陈晓勇介绍,今年以来辖内主要银行机构支持广东省1570个重大项目建设,为重大项目发放贷款约950亿元,并为广东专项债项目提供配套融资460亿元,约为去年同期的2.5倍。同时,积极支持债券发行,辖内银行机构通过承销、认购等多种方式,为广东政府债券顺利发行提供了有力保障,为深中通道、白云机场三期、南沙港铁路等多个重点建设项目提供了有力的资金支持。

在服务全面乡村振兴方面,截至6月末,全辖涉农贷款余额1.87万亿元,较年初增长11.17%。生猪产业贷款余额448.47亿元,同比增长7.15%。粮食种植、收购、加工相关贷款余额超5000亿元。同时,县域信贷投入进一步加大,县域存贷比同比提升22.15个百分点。支持绿色低碳转型。截至6月末,全辖主要银行机构绿色贷款余额1.33万亿元,同比增长60.71%,绿色信贷在各项贷款的占比同比提高3.41个百分点。其中,东莞、珠海、佛山绿色信贷同比分别增长75.55%68.57%120.54%。全力推进消费、生产等领域绿色转型发展,购置绿色建筑、新能源汽车等绿色消费贷款余额346.32亿元;清洁能源产业贷款、清洁生产产业贷款、基础设施绿色升级贷款同比分别增长82.35%94.52%42.63%

亮点三:有序扩大“跨境理财通”业务试点,辖内科技型企业贷款余额超7800亿元

纵深推进大湾区开放合作方面,陈晓勇介绍,支持粤港澳大湾区跨境理财和资管中心建设,有序扩大“跨境理财通”业务试点,可开办业务网点超过2500家,实现湾区内地城市全覆盖。目前“跨境理财通”提供南北向通产品超4000支,累计发生业务1.12万笔,总金额11.12亿元。支持广州南沙深化面向世界的粤港澳全面合作,配合出台实施方案,引导辖内主要银行机构为南沙重点项目单位提供贷款余额超过900亿元,加大对铁路、码头、高速公路等基础设施,以及高端制造、机器人产业等的资金支持力度。引导银行参与设立50亿元南沙航运产业基金,积极发展航运金融。推动横琴粤澳深度合作区建设,引导银行机构加大对合作区与澳门互联互通等基础设施、重大项目支持力度,合作区银行贷款同比增速达38%,基础设施项目贷款余额超230亿元。深入探索金融融合发展和监管合作,支持广东首笔绿色信贷资产跨境转让业务、合作区首笔融资租赁资产跨境转让业务落地。积极推进琴澳一体化进程,支持首个粤澳跨境数据验证平台落地合作区,如工行横琴分行依托平台推出“琴澳资信通”服务,澳门居民跨境查询和申请澳门资产证明资料最快5分钟完成,线上办理内地银行信贷业务效率大幅提升。

在着力优化科技金融服务方面。截至6月末,辖内科技型企业贷款余额超7800亿元,同比增长47%,其中中长期贷款和信用贷款余额占比分别达45%36%。加大对高技术含量的中小企业信贷支持,对超过1万家经科技主管部门评定的名单内科技型中小企业贷款余额2817亿元,占比36%。通过将金融服务触点延伸至科技企业“家门口”,截至6月末,该类特色机构科技型企业贷款余额354亿元。通过科技赋能支持企业“知产”变“资产”,成为全国扩大开展知识产权质押登记线上办理首批试点,截至6月末,辖内知识产权质押贷款余额超130亿元,同比增长48%。积极推动新型权利质押融资业务落地,辖内主要银行为2家芯片企业提供集成电路布图设计专有权质押贷款1140万元。

在大力推动制造业高质量发展方面。紧紧围绕广东制造强省建设,指导辖内银行机构持续加大信贷投放。截至6月末,辖内制造业贷款余额2.09万亿元,同比增长32%,增速为全辖各项贷款增速的2.5倍;上半年新增贷款3908亿元,增量实现同比翻番,计算机、通信和其他电子设备制造业,电气机械和器材制造业等广东支柱性产业贷款余额同比增长均超过40%。为推动制造业转型升级,辖内主要银行机构今年累计为2300多户国家及省级“专精特新”企业发放贷款超过350亿元。

在促进数字经济创新发展方面。截至6月末,辖内数字经济核心产业贷款余额6539亿元,较年初增长27.5%;其中,数字产品制造业贷款余额近5000亿元,较年初增长32.8%;数字技术应用业、数字要素驱动业贷款余额分别为963亿元、314亿元,分别较年初增长15.9%16.3%。与5G密切相关的互联网和相关服务贷款同比增长超过30%

亮点四:坚守风险底线,为经济金融稳定筑牢“防火墙”

陈晓勇介绍,通过督导银行机构持续加强信用风险防控,加快不良处置,16月共处置不良资产571亿元,同比多处置65亿元。持续压降高风险影子银行业务,从严开展消保监管评价,推进正和消保中心数字化建设,完善多元纠纷化解机制。此外,雷霆出击“无照驾驶”行为,依法启动虚假银行“中国平原银行”调查取缔程序,及时发布公告提示风险,推动火速立案、严厉打击。

下一步,广东银保监局将落实落细稳经济一揽子政策措施,深化改革,积极创新,巩固防范化解金融风险攻坚战成果,持续推动广东银行业高质量发展。

2021年广东银行业亮点成效】各项指标均位居全国前列

广东银保监局党委委员、副局长陈晓勇在会上总结了广东银行业近十年改革发展和监管情况。陈晓勇表示,2021年末,广东省银行业总资产32.04万亿元,是2012年末的2.2倍;各项贷款、各项存款余额分别为21.95万亿元、24.37万亿元,十年间年均分别增长14%10%。各项指标均位居全国前列。金融服务实体经济实现新突破。广东省银行业存贷比提高24.5个百分点。辖内投向实体经济的贷款年均增长11.2%。小微企业贷款年均增长13.9%。债券投资规模从不足3000亿提高至1.4万亿,增幅达370%

此外,积极推进粤港澳大湾区国际金融枢纽建设,全国首创将自贸区银行业保险业简政放权政策全面复制推广到省内主要区域,推动跨境理财通等创新试点成功落地。在CEPA框架下降低港澳银行准入门槛,港澳银行营业性机构数量持续保持全国第一。通过持续强化信用风险防控,辖内不良贷款率从2012年末的1.34%降低到2021年末的0.94%;拨备覆盖率提高了35个百分点。农信社改制全面收官,形成农合机构改革的“广东经验”。辖内中小法人资本充足水平稳步提升,资本充足率(2021年末14.83%)比2012年末提高2.83个百分点,不良贷款率从2.33%降至1.69%;拨备覆盖率从99.6%上升至184.3%。影子银行和交叉金融风险有序化解,重点领域风险有效管控,守住了不发生系统性区域性金融风险底线。





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